Понимание деривативов

Добро пожаловать на наш курс для начинающих по производным финансовым инструментам! В этом уроке мы рассмотрим основные концепции деривативов, помогая вам понять их значение на современных финансовых рынках и то, как они могут стать мощным инструментом для трейдеров.
‍

What are derivatives?

Деривативы — это финансовые контракты, стоимость которых напрямую зависит от показателей базового актива, группы активов или эталона. The underlying assets can vary wide options tradingly and include:

• Forex pairs: Currency pairs traded in the forex market.
• Акции: Акции публичных компаний.
• Облигации: Долговые ценные бумаги, выпускаемые государствами или корпорациями.
• Товары: Физические товары, такие как нефть, золото или сельскохозяйственная продукция.
• Interest rates: Benchmarks that influence the cost of borrowing.
• Market indexes: Indicators that reflect the performance of a group of assets, like the S&P 500.
• Криптовалюты: Цифровые активы на основе технологии блокчейн.

Стоимость дериватива изменяется в зависимости от колебаний стоимости его базового актива за определённый период времени.

Why trade derivatives?

Возможно, вы задаётесь вопросом, почему трейдеры предпочитают деривативы вместо прямой торговли базовыми активами. Несколько ключевых факторов делают деривативы привлекательными:

1. Standardisation:
   
   • Derivatives are often sold in standardised contracts with transparent terms and conditions. This standardisation reduces uncertainty and allows traders to understand their positions before committing, which enhances liquidity and simplifies trading.
2. Гибкость:
   
   • Derivatives offer customisation options that align with a trader's goals, risk tolerance, and desired timeframes. Эта гибкость делает их адаптируемыми к различным торговым стратегиям.
3. Hedging:
   
   • Одним из основных применений деривативов является хеджирование существующих позиций. Хеджирование — это стратегия управления рисками, направленная на компенсацию потенциальных убытков в одной инвестиции путем принятия противоположной позиции в связанном активе. For instance, a farmer might utilise a futures contract to lock in a selling price for their crops before harvest, protecting against potential declines in market prices.
4. Спекуляция:
   
   • Трейдеры также используют деривативы для спекуляций на будущих движениях цен базовых активов без необходимости владеть ими. Этот метод привлекателен тем, что обычно требует меньше капитала, чем покупка базового актива напрямую, и при точных прогнозах предлагает значительный потенциал прибыли.
5. Кредитное плечо:
   
   • Деривативы позволяют торговать с использованием кредитного плеча, благодаря чему трейдеры могут контролировать крупные позиции с относительно небольшим капиталом. Хотя это может увеличить потенциальную прибыль, оно также повышает риск значительных убытков. Кредитное плечо облегчает диверсификацию, позволяя получить доступ к более широкому спектру активов — таким как акции, индексы, товары и валюты — зачастую по более низкой стоимости, чем при прямой покупке.

Заключение

В заключение, деривативы — это сложные финансовые инструменты, играющие важную роль на современных рынках. Они предоставляют возможности для хеджирования, спекуляций и повышения эффективности использования капитала, привлекая разнообразных участников рынка. Однако учитывая их сложность и потенциал значительных рисков, необходим осторожный подход и тщательное обучение при торговле деривативами.

Понимание того, как функционируют деривативы, является основой вашего обучения торговле. По мере прохождения курса вы приобретёте знания и навыки, необходимые для эффективной работы в мире деривативов.