Добро пожаловать на наш курс для начинающих по производным финансовым инструментам! В этом уроке мы рассмотрим основные концепции деривативов, помогая вам понять их значение на современных финансовых рынках и то, как они могут стать мощным инструментом для трейдеров.
‍

Что такое деривативы?

Деривативы — это финансовые контракты, стоимость которых напрямую зависит от показателей базового актива, группы активов или эталона. Базовые активы могут существенно различаться и включать в себя:

• Валютные пары: Валютные пары, торгуемые на рынке форекс.
  ‍
• Акции: Акции публичных компаний.
  ‍
• Облигации: Долговые ценные бумаги, выпускаемые государствами или корпорациями.
  ‍
• Товары: Физические товары, такие как нефть, золото или сельскохозяйственная продукция.
  ‍
• Процентные ставки: Эталонные показатели, влияющие на стоимость заимствований.
  ‍
• Рыночные индексы: Показатели, отражающие результаты группы активов, например, S&P 500.
  ‍
• Криптовалюты: Цифровые активы на основе технологии блокчейн.

Стоимость дериватива изменяется в зависимости от колебаний стоимости его базового актива за определённый период времени.
‍

Почему стоит торговать деривативами?

Возможно, вы задаётесь вопросом, почему трейдеры предпочитают деривативы вместо прямой торговли базовыми активами. Несколько ключевых факторов делают деривативы привлекательными:

1. Стандартизация:
   
   • Деривативы часто продаются в виде стандартизированных контрактов с прозрачными условиями. Эта стандартизация снижает неопределённость и позволяет трейдерам понимать свои позиции до заключения сделки, что повышает ликвидность и упрощает торговлю.
     ‍
2. Гибкость:
   
   • Деривативы предлагают возможности кастомизации, которые соответствуют целям трейдера, уровню риска и желаемым временным рамкам. Эта гибкость делает их адаптируемыми к различным торговым стратегиям.
     ‍
3. Хеджирование:
   
   • Одним из основных применений деривативов является хеджирование существующих позиций. Хеджирование — это стратегия управления рисками, направленная на компенсацию потенциальных убытков в одной инвестиции путем принятия противоположной позиции в связанном активе. Например, фермер может использовать фьючерсный контракт, чтобы зафиксировать цену продажи урожая до сбора, защищаясь от возможного падения рыночных цен.
     ‍
4. Спекуляция:
   
   • Трейдеры также используют деривативы для спекуляций на будущих движениях цен базовых активов без необходимости владеть ими. Этот метод привлекателен тем, что обычно требует меньше капитала, чем покупка базового актива напрямую, и при точных прогнозах предлагает значительный потенциал прибыли.
     ‍
5. Кредитное плечо:
   
   • Деривативы позволяют торговать с использованием кредитного плеча, благодаря чему трейдеры могут контролировать крупные позиции с относительно небольшим капиталом. Хотя это может увеличить потенциальную прибыль, оно также повышает риск значительных убытков. Кредитное плечо облегчает диверсификацию, позволяя получить доступ к более широкому спектру активов — таким как акции, индексы, товары и валюты — зачастую по более низкой стоимости, чем при прямой покупке.
     ‍

Заключение

В заключение, деривативы — это сложные финансовые инструменты, играющие важную роль на современных рынках. Они предоставляют возможности для хеджирования, спекуляций и повышения эффективности использования капитала, привлекая разнообразных участников рынка. Однако учитывая их сложность и потенциал значительных рисков, необходим осторожный подход и тщательное обучение при торговле деривативами.

Понимание того, как функционируют деривативы, является основой вашего обучения торговле. По мере прохождения курса вы приобретёте знания и навыки, необходимые для эффективной работы в мире деривативов.